Présentation

 NT Patrimoine & Finance est une SARL au capital de 50.000 €, créée en 2013 pour développer plus largement le conseil patrimonial rémunéré par les clients, gage d'une plus grande objectivité des conseils apportés.

Son ambition est d'apporter aux personnes, directement ou au travers de partenaires :

• • les outils et informations leur permettant d'appréhender leurs problématiques patrimoniales, de choisir en connaissance de cause puis de mettre en œuvre les solutions adaptées et proportionnées à leurs besoins;
  • l'accès à des experts patrimoniaux de haut niveau dans des conditions tarifaires attractives pour les conseiller.

NT Patrimoine & Finance propose ses prestations en face à face auprès d'une clientèle "Gestion Privée". Elle exerce par ailleurs, le conseil en haut de bilan et est expert en solutions de capital-investissement.

Au delà des compétences réunies au sein de la société, NT Patrimoine & Finance s'appuie sur un réseau d'experts à la fois praticiens et enseignants spécialisés dans les différents domaines de la gestion de patrimoine (droit de la famille, fiscalité, finance, patrimoine social...) afin de garantir à ses clients un haut niveau de technicité.

Pourquoi nous choisir ?

NT Patrimoine & Finance est née d'une double volonté :

• vous garantir une totale objectivité des différents conseils patrimoniaux apportés
• vous assurer une prestation de grande qualité au "juste prix" quel que soit votre lieu d'habitation ou l'étendue de votre patrimoine.

Pour répondre à cette exigence, nous avons retenu un positionnement et mis au point une offre alliant innovations et meilleures pratiques professionnelles.

L'objectivité

Indépendants des fournisseurs de produits (banques, compagnies d'assurances, promoteurs...) & rémunérés par vos soins pour les prestations de conseil que nous vous apportons, vous êtes assurés de notre objectivité.
Seul votre intérêt guidera notre analyse et nos recommandations.

La compétence

Nos prestations de conseil sont délivrées par des consultants patrimoniaux titulaires d'un 3ème cycle en gestion de patrimoine et certifiés ou en cours de certification, bénéficiant de formations initiales complémentaires. Ces consultants suivent régulièrement des formations spécialisées afin de rester au meilleur niveau de technicité et peuvent s'appuyer, en tant que de besoin, sur un réseau d'experts à la fois praticiens et enseignants spécialisés dans les différents domaines de la gestion de patrimoine (droit de la famille, fiscalité, finance, patrimoine social...).

Ils appliquent une méthodologie éprouvée, issue des standards de certification dès lors que le client accepte que la mission de conseil s’inscrit dans le cadre d’un diagnostic et conseil patrimonial global.

Des prestations modulaires pour coller au mieux à vos besoins

Que vous souhaitiez accéder à une base d'informations précise, riche et fiable ainsi qu'à des outils de calcul et de simulation pour vous aider dans votre réflexion patrimoniale, que vous souhaitiez bénéficier d'une vision claire de votre situation patrimoniale et des éventuels problèmes à solutionner ou que vous souhaitiez bénéficier de conseils pour mettre votre patrimoine au service de vos objectifs et projets de vie, vous trouverez dans notre offre une réponse adaptée et proportionnée à vos enjeux et attentes.

Ce concept nouveau de modularité dans les prestations d'assistance et de conseil patrimonial vous permet d'adopter une démarche progressive dans l'audit de votre situation patrimoniale et de garder la totale maîtrise de l'opportunité et du rythme avec lequel il convient de franchir les différentes étapes. Il vous permet également de bénéficier de prestations de qualité sans être pénalisé par un seuil d'entrée élevé en matière tarifaire et ainsi de nous tester avant de nous confier votre avenir patrimonial.

Une relation totalement à distance pour gagner en réactivité et vous apporter des prestations de qualité à prix serrés

La délivrance de nos prestations à distance nous permet de vous garantir la qualité et la technicité du consultant patrimonial qui vous conseillera, de vous apporter une meilleure réactivité et de diminuer le coût de nos prestations (pas de perte de temps dans les transports, pas d'entretien pour simplement recueillir des informations que vous pouvez renseigner vous même dans un questionnaire...).

Pour autant, vous bénéficierez d'un consultant patrimonial attitré dont vous aurez le nom, le numéro de téléphone et le mail et avec qui vous aurez 2 entretiens téléphoniques importants dans le cadre d'une prestation de conseil : l'un pour valider les données que vous nous aurez fournies ainsi que notre compréhension de vos objectifs, attentes et contraintes; l'autre pour vous commenter notre rapport écrit et répondre à toutes vos questions sur celui-ci. C'est ce même consultant qui pourra vous accompagner dans la mise en œuvre des recommandations ou traiter ultérieurement vos nouveaux besoins.

Nous saurons vous démontrer à l'usage qu'une relation à distance peut vous apporter beaucoup plus de "proximité" qu'un contact traditionnel.

La garantie de ne vous faire payer que les prestations réellement utiles

Si vous achetez un audit et que votre situation patrimoniale apparaît, à l'analyse, ne pas nécessiter de conseil, nous vous rembourserons la différence entre le prix de la prestation achetée et le prix d'un simple bilan. De même, si vous achetez un audit global et que votre situation patrimoniale apparaît, à l'analyse, ne présenter qu'une seule problématique ciblée, nous vous rembourserons la différence entre le prix de la prestation achetée et le prix d'un audit ciblé.

Enfin, chaque fois que cela est possible, nous vous proposons un mode de rémunération au succès plutôt qu'au forfait. Ainsi, vous avez la certitude de gagner beaucoup plus que ce que notre prestation vous coûtera.

L'inclusion d'une assistance juridique et financière en cas de souscription de produits sans prestations de conseil préalables

Nous avons sélectionné pour vous, dans chaque catégorie de produits, les fournisseurs et les offres vous apportant les meilleures garanties en terme de sérieux, de qualité, de pérennité, de choix d'investissement et d'évolutivité.

Nous vous proposons tous les produits d'investissement financier à un tarif unique de 1,5% de frais sur versements (1% si vous souscrivez à l'issue d'une prestation de conseil), qu'il s'agisse de contrats d'assurance vie, de plans d'épargne retraite populaire (PERP), d'achats de fonds collectifs (OPCVM) au sein de comptes titres et de plans d'épargne en actions (PEA), ou encore de fonds communs de placement à risque (FCPI, FIP...).